انواع تامین مالی جمعی؛ راهنمای روش های تامین مالی جمعی

انواع تامین مالی جمعی را در این محتوا بررسی می کنیم. چهار نوع اصلی سرمایه‌گذاری جمعی وجود دارد که استارت‌آپ‌ها می‌توانند از بین آن‌ها انتخاب کنند، که هر کدام دارای مزایای منحصربه‌فرد و موارد استفاده خاص هستند.

انواع نوع تامین مالی جمعی

در اینجا یک مرور کلی از آنچه استارتاپ ها باید بدانند آورده شده است:

انواع تامین مالی جمعی: مبتنی بر پاداش

با تأمین مالی جمعی مبتنی بر پاداش، حامیان در ازای دریافت «پاداش»، که معمولاً محصول یا خدماتی است که شرکت شما ارائه می‌کند، به استارت‌آپ شما کمک مالی می‌کنند. این مدل معمولاً توسط استارت آپ هایی استفاده می شود که محصول یا خدمات جدیدی را عرضه می کنند و برای توسعه یا تولید نیاز به بودجه دارند.

تامین مالی جمعی مبتنی بر پاداش یک روش محبوب برای جمع آوری سرمایه است، به ویژه برای پروژه های خلاقانه یا عرضه محصول جدید. در زیر برخی از مزایا و معایب کلیدی آورده شده است.

مزایای سرمایه گذاری جمعی مبتنی بر پاداش:

هیچ ارزشی قربانی نمی‌شود: برخلاف تامین مالی جمعی مبتنی بر سهام، سرمایه‌گذاری جمعی مبتنی بر پاداش شامل واگذاری مالکیت در شرکت شما نیست.

اعتبار سنجی بازار: تامین مالی جمعی مبتنی بر پاداش به شما امکان می دهد علاقه بازار به محصول یا خدمات خود را ارزیابی کنید. اگر کمپین شما موفق شد، نشانه خوبی است که بازاری برای آنچه می فروشید وجود دارد.

پیش فروش و بازاریابی: کمپین های تامین مالی جمعی همچنین می توانند به عنوان پیش فروش محصول عمل کنند، تبلیغات ایجاد و پایگاه اولیه مشتری را فراهم کنند.

ایجاد جامعه: پلتفرم های تامین مالی جمعی راهی برای برقراری ارتباط و تعامل با حامیان فراهم می کند. این می تواند به ایجاد جامعه ای از حامیانی کمک کند که ممکن است به انتشار اخبار در مورد محصول یا خدمات شما کمک کنند.

معایب تامین مالی جمعی مبتنی بر پاداش:

تأمین مالی همه یا هیچ: بسیاری از پلتفرم های تأمین مالی جمعی بر اساس همه یا هیچ کار می کنند. به این معنی که اگر به هدف تأمین مالی خود نرسیدید، پولی دریافت نمی کنید. این همیشه درست نیست، اما غیر معمول نیست.

انجام پاداش ها: بسیار مهم است که پاداش های وعده داده شده را انجام دهید، که می تواند زمان برتر یا پرهزینه تر از آنچه پیش بینی می شود باشد. عمل نکردن به وعده ها می‌تواند منجر به آسیب رساندن به شهرت شود یا حتی به حامیان زمینه‌ای بدهد تا سرمایه‌شان را پس بگیرند.

موفقیت غیر قابل پیش بینی: همیشه همه کمپین ها موفق نیستند، حتی اگر ایده شما خوب باشد. موفقیت می تواند به عوامل زیادی بستگی داشته باشد، از جمله کیفیت کمپین، زمان بندی، و شانس محض. یک استارت‌آپ ممکن است زمان قابل توجهی را برای راه‌اندازی یک کمپین صرف کند ولی در یک لحظه کمپین را از بین ببرد. علاوه بر این، یک کمپین ناموفق ممکن است به اشتباه به بنیانگذاران این تصور را بدهد که ایده تجاری آنها قابل دوام نیست یا تقاضای بازار قوی وجود ندارد.

قرار گرفتن در معرض عموم: ایده شما به صورت عمومی به اشتراک گذاشته می شود، که می تواند منجر به کپی کردن آن توسط شخص دیگری شود. شما باید بین نیاز به تبلیغات و خطر افشای بیش از حد تعادل ایجاد کنید.

کارمزد: پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری جمعی معمولاً درصدی از وجوه جمع‌آوری‌شده را به عنوان کارمزد دریافت می‌کنند و ممکن است هزینه‌های پردازش اضافی نیز وجود داشته باشد.

انواع تامین مالی جمعی: مبتنی بر سهام

با سرمایه گذاری جمعی مبتنی بر سهام؛ حامیان، سهام شرکت شما را در ازای سرمایه گذاری خود دریافت می کنند. این شکل از سرمایه‌گذاری جمعی اغلب توسط استارت‌آپ‌هایی با پتانسیل رشد بالا مورد استفاده قرار می‌گیرد. زیرا به آن‌ها اجازه می‌دهد در ازای سهمی در سود آینده شرکت، مقدار بیشتری پول جمع‌آوری کنند.

مزایای سرمایه گذاری جمعی مبتنی بر سهام:

مقادیر بیشتر سرمایه: از آنجایی که سرمایه گذاران در حال خرید سهمی در موفقیت آتی شرکت هستند، ممکن است تمایل داشته باشند مبالغ بیشتری را نسبت به تامین مالی جمعی مبتنی بر پاداش مشارکت دهند. این می تواند به استارتاپ ها اجازه دهد تا سرمایه های قابل توجهی را جمع آوری کنند.

روابط بلندمدت سرمایه‌گذار: بر خلاف سرمایه‌گذاری جمعی مبتنی بر پاداش، که در آن رابطه معمولاً پس از تحویل پاداش پایان می‌یابد، سرمایه‌گذاری جمعی سهام می‌تواند منجر به روابط بلندمدت با سرمایه‌گذارانی شود که به موفقیت مستمر شرکت علاقه دارند.

دسترسی به تخصص و شبکه ها: سرمایه گذاران اغلب تخصص، تجربه و شبکه های خود را به همراه دارند که می تواند منابع ارزشمندی برای شرکت های در مراحل اولیه باشد.

معایب تامین مالی جمعی مبتنی بر سهام:

از دست دادن مالکیت: با ارائه سهام در شرکت خود، بخشی از مالکیت خود را از دست می دهید، که ممکن است به معنای تقسیم کنترل و تصمیم گیری باشد.

پیچیدگی نظارتی: تأمین مالی جمعی مبتنی بر سهام تابع قوانین و مقررات پیچیده تری نسبت به سایر اشکال تأمین مالی جمعی است. این ممکن است نیاز به مشاور حقوقی داشته باشد و می تواند منجر به هزینه های حقوقی قابل توجهی شود.

افزایش الزامات گزارشگری: شرکت‌هایی که سهامداران زیادی دارند، اغلب مجبورند به‌روزرسانی‌ها و گزارش‌های مالی را به طور منظم به سرمایه‌گذاران خود ارائه دهند. این می تواند زمان بر و به منابع اداری اضافی نیاز داشته باشد.

فشار برای بازده: برخلاف سرمایه‌گذاری جمعی مبتنی بر پاداش، که حامیان از دریافت محصول یا خدمات خوشحال هستند، سرمایه‌گذاران سهام به دنبال بازده مالی سرمایه‌گذاری خود هستند. این می تواند فشار بر شرکت را برای عملکرد و ارائه بازده افزایش دهد.

پتانسیل رقیق شدن: اگر در آینده سرمایه بیشتری را جذب کنید، درصد شرکت متعلق به سرمایه گذاران قبلی (از جمله سرمایه گذاران تامین مالی جمعی) ممکن است کاهش یابد. این امر در صورت عدم رسیدگی صحیح می تواند منجر به نارضایتی سرمایه گذاران شود.

انواع تامین مالی جمعی: مبتنی بر بدهی

تامین مالی جمعی مبتنی بر بدهی که به عنوان «وام همتا به همتا» یا «وام دهی P2P» نیز شناخته می‌شود، مشابه وام‌های سنتی است. به جای اینکه از بانک وام بگیرید، از انبوه سرمایه گذاران وام می گیرید. استارت آپ موافقت می کند که وام را با بهره در یک دوره زمانی مشخص بازپرداخت کند.

مزایای سرمایه گذاری جمعی مبتنی بر بدهی:

حفظ مالکیت: بر خلاف سرمایه‌گذاری جمعی، با سرمایه‌گذاری جمعی مبتنی بر بدهی، نیازی نیست که از سهام مالکیت شرکت خود چشم پوشی کنید. پس از بازپرداخت وام، تعهد شما به سرمایه گذاران پایان می یابد.

فرآیند سریع‌تر: فرآیند تأمین وام از طریق تأمین مالی جمعی مبتنی بر بدهی می‌تواند سریع‌تر از بانک‌های سنتی باشد. الزامات صلاحیت نیز ممکن است سختگیرانه تر باشد.

برنامه بازپرداخت ثابت: شما یک برنامه بازپرداخت ثابت خواهید داشت که می تواند آسان تر از ماهیت غیرقابل پیش بینی سرمایه گذاری های سهام باشد.

هزینه های بالقوه کمتر: بسته به نرخ بهره ای که تضمین می کنید و طول مدت وام شما، تأمین مالی جمعی مبتنی بر بدهی می تواند گاهی اوقات شکل ارزان تری از تأمین مالی نسبت به تأمین مالی جمعی مبتنی بر سهام یا سایر انواع وام ها باشد.

معایب تامین مالی جمعی مبتنی بر بدهی:

تعهد به بازپرداخت: برخلاف سایر اشکال تأمین مالی جمعی، پولی که از طریق تأمین مالی جمعی مبتنی بر بدهی جمع آوری می کنید باید با بهره بازپرداخت شود. این یک هزینه ثابت است که باید برای آن برنامه ریزی کنید، صرف نظر از اینکه کسب و کار شما چقدر خوب کار می کند.

هزینه های بهره: هزینه وام فقط شامل مبلغ اصلی قرض نمی شود، بلکه شامل سودی است که در طول عمر وام پرداخت می کنید.

خطر برای امتیاز اعتباری: اگر نتوانید بازپرداخت وام خود را انجام دهید، ممکن است امتیاز اعتباری شما تحت تأثیر قرار گیرد که می تواند بر توانایی شما برای تأمین مالی در آینده تأثیر بگذارد.

ریسک وام های تضمین شده: برخی از سرمایه گذاری های جمعی مبتنی بر بدهی ممکن است به وثیقه یا ضمانت شخصی نیاز داشته باشد. اگر وام بازپرداخت نشود، در معرض خطر از دست دادن دارایی هایی هستید که به عنوان وثیقه تعهد کرده اید.

انواع تامین مالی جمعی: مبتنی بر کمک مالی

این مدل معمولاً توسط سازمان‌های غیرانتفاعی، کارآفرینان اجتماعی و استارت‌آپ‌ها استفاده می‌شود که در آن «بازده سرمایه‌گذاری» مالی نیست، بلکه یک کالای اجتماعی یا نوعی منفعت اجتماعی است. حامیان به این دلیل به پروژه کمک می کنند که به علت اعتقاد دارند، نه به این دلیل که انتظار بازگشت مالی دارند.

مزایای سرمایه گذاری جمعی مبتنی بر اهدا:

بدون بازپرداخت یا مبادله سهام: پشتیبانان پول را به پروژه یا هدف شما اهدا می کنند. بنابراین لازم نیست نگران بازپرداخت وام یا واگذاری سهمی از کسب و کار خود باشید.

حمایت از اهداف اجتماعی: تأمین مالی جمعی مبتنی بر کمک مالی به ویژه برای پروژه‌ها یا اهدافی که تمرکز اجتماعی، خیریه یا جامعه دارند مؤثر است. مردم اغلب مایلند برای حمایت از اهدافی که به آنها اهمیت می دهند پول اهدا کنند.

مشارکت اجتماعی: این شکل از تامین مالی جمعی می تواند راه خوبی برای ایجاد جامعه ای از حامیانی باشد که از نظر احساسی روی پروژه یا هدف شما سرمایه گذاری می کنند.

معایب تامین مالی جمعی مبتنی بر اهدا:

جذابیت محدود: کمپین های مبتنی بر کمک مالی اغلب بر جذابیت عاطفی پروژه یا علت تکیه می کنند، که ممکن است جذابیت آنها را برای مخاطبان وسیع تری محدود کند. این کمپین ها ممکن است برای پروژه های تجاری موفقیت کمتری داشته باشند.

عدم تأمین مالی تضمین شده: مانند سایر اشکال تأمین مالی جمعی، هیچ تضمینی وجود ندارد که به هدف تأمین مالی خود برسید. در برخی از سیستم عامل ها، اگر به هدف خود نرسید، هیچ وجهی دریافت نخواهید کرد.

قرار گرفتن در معرض عموم: مانند سایر اشکال تامین مالی جمعی، ایده شما عمومی است، که می تواند منجر به تکرار آن توسط شخص دیگری شود.

هزینه‌های پلتفرم: در حالی که پولی که جمع‌آوری می‌کنید لازم نیست بازپرداخت شود، اکثر پلتفرم‌ها براساس مقدار پولی که جمع‌آوری می‌کنید، کارمزد دریافت می‌کنند.

بیشتر بخوانید:

تامین مالی جمعی کرادیاب: پلی به‌سوی سرمایه‌گذاری هوشمند

ابزار تحلیل تامین مالی جمعی؛ کرادکاو

تامین مالی جمعی چیست؟